ಫೆಡರಲ್ ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಮತ್ತು ಸಂಕೀರ್ಣ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಭೇದಿಸಲು ಆಧುನಿಕ ಫೋರೆನ್ಸಿಕ್ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ದತ್ತಾಂಶ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು “ಹೊಂದಿದೆ”, ತ್ವರಿತ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 100 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ವಂಚನೆ ಮಾಡಿ ಭಾರತದಿಂದ ಪರಾರಿಯಾದ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ “ಬಲವಾದ” ಆರೋಪಪಟ್ಟಿಗಳನ್ನು ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳಿಗೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ.
ಆಡಳಿತ ಸುಧಾರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕುಂದುಕೊರತೆಗಳ ಇಲಾಖೆಯು ಹೊರತಂದಿರುವ ಇತ್ತೀಚಿನ ‘ಇ-ಆಡಳಿತ ಉಪಕ್ರಮಗಳ ಸಂಕಲನ’ದಲ್ಲಿ ED ತನ್ನ ತನಿಖಾ ಕಾರ್ಯದಲ್ಲಿ ಈ ಹೊಸ ಪ್ರಗತಿಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ.
ಪಿಟಿಐ ಪ್ರವೇಶಿಸಿದ 141 ಪುಟಗಳ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ‘ವಿಕ್ಷಿತ್ ಭಾರತ್ @2047 ಎಐ-ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ, ಡೇಟಾ ಚಾಲಿತ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಡಿಜಿಟಲ್ ಆಡಳಿತ’ ಎಂದು ಹೆಸರಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಪೊಂಜಿ ಹಗರಣಗಳು, ಮಲ್ಟಿ-ಲೆವೆಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ವಂಚನೆಗಳ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಲಕ್ಷಗಟ್ಟಲೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಅವರು ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಗಳಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಮನೆಗಳ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಆದರೆ ಹಗರಣಗಾರರಿಂದ ಮೋಸ ಹೋಗುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಇಡಿ ಉಪ ನಿರ್ದೇಶಕ ಮನೋಜ್ ಮಿತ್ತಲ್ ಅವರು ಸಂಕಲನಕ್ಕೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದ್ದಾರೆ.
ಆಗಾಗ್ಗೆ, ಇಂತಹ ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಲಿಪಶುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ದೊಡ್ಡದಾಗಿದೆ, ನೈಜವಾದವುಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.
ಭಾರತದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾದ ಪಶ್ಚಿಮ ಬಂಗಾಳದ ರೋಸ್ ವ್ಯಾಲಿ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಅವರು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ್ದಾರೆ, ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ ಕನಿಷ್ಠ 31 ಲಕ್ಷ ಹಕ್ಕುದಾರರು ದಾಖಲಾಗಿದ್ದಾರೆ.
ED ತನ್ನ ಮರುಸ್ಥಾಪನೆಯ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದ ಭಾಗವಾಗಿ 2025 ರಲ್ಲಿ ರೋಸ್ ವ್ಯಾಲಿ ಪ್ರಕರಣದ ಆಸ್ತಿ ವಿಲೇವಾರಿ ಸಮಿತಿಗೆ (ADC) 517.54 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳ ಬೇಡಿಕೆಯ ಕರಡನ್ನು ಹಸ್ತಾಂತರಿಸಿತು (ಅಂತಹ ವಂಚನೆಗಳ ಬಲಿಪಶುಗಳಿಗೆ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಲಗತ್ತಿಸಲು, ಹರಾಜು ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಮರುಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಕಾಯ್ದೆಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಒಂದು ನಿಬಂಧನೆ).
ED ಮತ್ತು ADC ಆರ್ಟಿಫಿಶಿಯಲ್ ಇಂಟೆಲಿಜೆನ್ಸ್ ಆಧಾರಿತ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಮೂಲಕ ಕ್ಲೈಮ್ಗಳು ಮತ್ತು ವಿತರಣಾ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದ ಯಾಂತ್ರೀಕರಣವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿವೆ…” ”ಎಡಿಸಿಯು ಸ್ಟಾಕ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸರ್ವಿಸಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ನೊಂದಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಮಾಡಿಕೊಂಡಿದೆ, ಮರುಪಾವತಿ ಪೋರ್ಟಲ್ ಅನ್ನು ನವೀಕರಿಸಲು ಸರ್ಕಾರಿ ಕಂಪನಿಯಾಗಿದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ KYC ಹೊರತೆಗೆಯುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಬಹು-ಹಂತದ ಅಧಿಕಾರಿಯನ್ನು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು.
AI ಇಂಜಿನ್ ಬಳಸಿ ಮಾನ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳಿಂದ ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ಗುರುತಿಸಬಹುದಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹೊರತೆಗೆಯುವ ಮೂಲಕ, ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಬಕೆಟ್ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಮೂಲಕ “ನೈಜ ಸಂತ್ರಸ್ತರಿಗೆ” ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು, ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಮರುಸ್ಥಾಪಿಸಲು AI ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಮಿತ್ತಲ್ ಹೇಳಿದರು.
ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಕೇಡರ್ನ ಭಾರತೀಯ ಕಂದಾಯ ಸೇವೆ (IRS) ಅಧಿಕಾರಿ ಈ AI- ನೆರವಿನ ಉತ್ಪಾದನೆಯು ಮರುಪಾವತಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು “ವೇಗಗೊಳಿಸುವುದು” ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ಮಾನವ ದೋಷದ ಅಪಾಯವನ್ನು “ನಿರ್ಮೂಲನೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ” ಎಂದು ಹೇಳಿದರು.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕರಣಗಳತ್ತ ಗಮನ ಹರಿಸಿದ ಅಧಿಕಾರಿ, ಲೇಯರ್ಡ್ ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳು, ನಾಮಿನಿ ನಿರ್ದೇಶಕರು, ಬೇನಾಮಿ ಆಸ್ತಿ ಸರಪಳಿಗಳು, ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ವ್ಯಾಲೆಟ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾವಿರಾರು ಹೇಸರಗತ್ತೆ ಖಾತೆಗಳು, ಕಡಲಾಚೆಯ ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಇಂಟರ್ಲಿಂಕ್ಡ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳ ಬಳಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕಾರಣ ಈ ತನಿಖೆಗಳು “ಅತ್ಯಂತ ಸಂಕೀರ್ಣ” ಎಂದು ಹೇಳಿದರು.
ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆಗಳು, ಆನ್ಲೈನ್ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳು ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಬಂಧನ ಹಗರಣಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ-ಚಾಲಿತ ಮತ್ತು ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಟೈಪೋಲಾಜಿಗಳಲ್ಲಿ ಏಜೆನ್ಸಿಯು “ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ಏರಿಕೆ” ಯನ್ನು ಕಂಡಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.
“ಅಂತಹ ಜಾಲಗಳ ಹಸ್ತಚಾಲಿತ ತನಿಖೆಗೆ ವರ್ಷಗಳ ಪ್ರಯತ್ನ, ಅಗಾಧ ಮಾನವಶಕ್ತಿ ಮತ್ತು ಮಾನವ ದೋಷ ಮತ್ತು ವಿಳಂಬಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ, ED ಆಧುನಿಕ ವಿಧಿವಿಜ್ಞಾನ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ದತ್ತಾಂಶ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಪೂರ್ವಭಾವಿ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ, ಅದು ಅದರ ವಿಭಿನ್ನ ಶ್ರೇಣಿಯ ತನಿಖೆಗಳ ನಿಖರತೆ ಮತ್ತು ವೇಗವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ” ಎಂದು ಅಧಿಕಾರಿ ಬರೆದಿದ್ದಾರೆ.
ಏಜೆನ್ಸಿಯು ಹೊಸ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದೊಂದಿಗೆ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಕಂಡುಕೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು: ಪುರಾವೆಗಳ ಕೊರತೆ ಅಥವಾ ಭೌತಿಕ ಹುಡುಕಾಟಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬನೆಯಿಂದಾಗಿ ತನಿಖೆಗಳು ಹಿಂದೆ ಸ್ಥಗಿತಗೊಂಡಿವೆ.
ಈಗ, ED ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಡೇಟಾಬೇಸ್ಗಳಿಂದ ಹಣಕಾಸಿನ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯನ್ನು “ತ್ರಿಕೋನ” ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಬ್ಲಾಕ್ಚೈನ್ ಅನಾಲಿಟಿಕ್ಸ್ ಮೂಲಕ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ಹರಿವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನೈಜ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸುತ್ತಾರೆ.
“ಫಲಿತಾಂಶವು ವೇಗವಾದ ತನಿಖೆಗಳು, ಬಲವಾದ ಕಾನೂನು ದೂರುಗಳು ಮತ್ತು ತನಿಖೆಯಿಂದ ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಚಲಿಸುವ ವಿಷಯಗಳ ಪೈಪ್ಲೈನ್” ಎಂದು ಮಿತ್ತಲ್ ಹೇಳಿದರು.
2025-26ರ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ (ಪಿಎಂಎಲ್ಎ) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಇಡಿ ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ರೂ 81,422.63 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುವ ಮೂಲಕ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ-ಸಹಾಯದ ತನಿಖೆಗಳ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಅವರು ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತಗೊಳಿಸಿದ್ದಾರೆ, ”2000 ರಲ್ಲಿ 2000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಬಾರಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದ ಕಾಯ್ದೆಯ ಮೊದಲ ದಶಕವನ್ನು ಮೀರಿದ ಡೇಟಾವು 15 ಬಾರಿ.
