2016 ಮತ್ತು 2021 ರ ನಡುವೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸರಿಯಾದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರದಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ £44m ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಬಿಲ್ಡಿಂಗ್ ಸೊಸೈಟಿಯು ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದರ ಗ್ರಾಹಕರ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು “ನಿಷ್ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು” ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ನಡವಳಿಕೆ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ (ಎಫ್ಸಿಎ) ಹೇಳಿದೆ.
ಒಂದು ನಿದರ್ಶನದಲ್ಲಿ ಕೇವಲ ಎಂಟು ದಿನಗಳ ಅಂತರದಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬ ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗೆ £26m ಮೋಸದ ಕೋವಿಡ್ ಫರ್ಲೋ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಲು ವಿಫಲವಾಗಿದೆ.
ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ ಅದು ನಿಯಂತ್ರಕರ ತನಿಖೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಸಹಕರಿಸಿದೆ ಮತ್ತು 2021 ರಿಂದ ತನ್ನ ಅಪರಾಧ ನಿಯಂತ್ರಣ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು “ದೃಢವಾಗಿದೆ” ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರು.
ಪ್ರಶ್ನಾರ್ಹ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಿಲ್ಲ.
ಕೆಲವು ಗ್ರಾಹಕರು ವ್ಯವಹಾರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಾಗಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಕಟ್ಟಡದ ಸಮಾಜಕ್ಕೆ ತಿಳಿದಿದ್ದರೂ ಸಹ, ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಯಾರು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬ ನಿಖರವಾದ ಚಿತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ ಎಂದು FCA ಹೇಳಿದೆ.
ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗಿಲ್ಲ ಎಂದು ಅದು ಹೇಳಿದೆ.
ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಫರ್ಲೋ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮಾಡಿದ ಗ್ರಾಹಕರು 13 ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ £27.3m ಪಡೆದರು. ಹೆಚ್ಚಿನವು, ಆದರೆ ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಅಲ್ಲ, ನಂತರ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದಿಂದ ಮರುಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ.
“ದೇಶಾದ್ಯಂತ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರ ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಸುಪ್ತವಾಗಿರುವ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ಅಪಾಯಗಳ ಸರಿಯಾದ ಹಿಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ವಿಫಲವಾಗಿದೆ” ಎಂದು FCA ಯಲ್ಲಿ ಜಾರಿ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಜಂಟಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ ನಿರ್ದೇಶಕ ಥೆರೆಸ್ ಚೇಂಬರ್ಸ್ ಹೇಳಿದರು.
“ಅದರ ದೋಷಯುಕ್ತ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ದುರ್ಬಲ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಇದು ತುಂಬಾ ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿತು, ಅಂದರೆ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಗಂಭೀರ ಪರಿಣಾಮಗಳೊಂದಿಗೆ ತಪ್ಪಿಹೋಗಿವೆ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.
ತನ್ನದೇ ಆದ ವಿಮರ್ಶೆಗಳ ಮೂಲಕ ನ್ಯೂನತೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಎಫ್ಸಿಎ ಗಮನಕ್ಕೆ ತಂದಿದೆ ಎಂದು ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ ಹೇಳಿದೆ.
“ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಮ್ಮ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳು ನಾವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ಉನ್ನತ ಗುಣಮಟ್ಟಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ನಾವು ವಿಷಾದಿಸುತ್ತೇವೆ” ಎಂದು ವಕ್ತಾರರು ಹೇಳಿದರು.
“2021 ರಿಂದ, ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ ನಮ್ಮ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ದೃಢವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅದರ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ ನಿಯಂತ್ರಣ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಎಲ್ಲಾ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ.
“ಈ ನಿಯಂತ್ರಣ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ನಮ್ಮ ಯಾವುದೇ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಆರ್ಥಿಕ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ನಾವು ನಂಬುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಮತ್ತು ನಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಯುಕೆ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ವಂಚನೆಯಿಂದ ರಕ್ಷಿಸಲು ಬದ್ಧರಾಗಿರುತ್ತೇವೆ” ಎಂದು ಅವರು ಸೇರಿಸಿದ್ದಾರೆ.
